国家金融监督管理总局天津监管局深入实施“四新”工程 创新打造“科技—产业—金融”新循环天津样板

稿源:津滨网   编辑:马润荞   2024-05-29 12:34

津滨网讯(记者 战旗)记者从国家金融监督管理总局天津监管局获悉,近一阶段,国家金融监督管理总局天津监管局深入实施“四新”工程,立足天津实际,开展了一系列开创性、具有天津特色的探索实践,着力解决科技创新企业急难愁盼问题,以金融创新更好地服务科技创新和产业创新,引领天津金融业积极探索打造金融赋能新质生产力发展的天津实践。

“科技—产业—金融”试点推动新循环

国家金融监督管理总局天津监管局与天津市有关部门密切合作,在全国率先开展了“科技—产业—金融”新循环试点,指导金融机构主动了解科技创新企业发展规律,及时响应融资需求,通过体制机制创新、政策支持,满足企业需要,实现科技创新、产业创新、金融创新之间的互相赋能、相互促进,推动形成以科技创新引领经济社会高质量发展的新路径。

通过新循环试点工作,着力解决金融服务科技创新和产业创新过程中遇到的新瓶颈、新问题:一方面,针对轻资产企业融资不解渴问题,引领金融机构细分深耕产业赛道,提升投研风控能力,让银行与企业无障碍对话,看懂产业发展脉络,真正做到“敢贷、愿贷、能贷、会贷”;另一方面,针对成立三年以下的初创期企业融资堵点,引导金融机构细分企业生命周期赛道,加强与资本市场衔接,提升协同能力,统筹防风险、促发展。

监管引领“三变三新”

国家金融监督管理总局通过监管引领推动金融机构实现“三变三新”。

主动“识变”,锚定“新赛道”。通过动员宣讲、“一对一”走访,各机构党委班子更加深切领悟到新时代新发展格局下,构建“科技—产业—金融”新循环的重要性紧迫性,更加准确把握金融高质量发展新要求,加强顶层设计和系统谋划。辖内部分金融机构成立了由党委班子一把手挂帅、覆盖前中后台的试点工作专班,建立了跨部门试点工作机制,结合国家战略导向和各自优势细分产业和周期赛道,谋篇布局科技金融这件难而正确的事,践行金融工作的政治性、人民性。

积极“应变”,探索“新逻辑”。通过监管引领,各机构以金融模式之变,积极顺应经济模式之变、科创模式之变,经营逻辑从“审报表”到“查三表”,从“线下”到“线上”,目前正在探索从“信息”到“认知”的第三次突破,通过重塑组织架构,优化审批流程,创新产品服务,改变旧循环下“垒大户”“重抵押”“第三方引流”等粗放发展模式,提升新循环下纵向至整条产业链的内涵式发展能力。

勇于“求变”,培育“新能力”。通过探索设立科创支行等特色机构、建立专业人才团队、丰富产品供给、前移服务端口、规范业务管理等十一个点位任务,推动各机构有选择、有重点地找准切入点,通过引育专业复合人才,完善创新评价体系,发挥“股、债、贷、保、基”多层次金融市场作用,主动破解银行追求收益确定性与科技创新不确定性之间的矛盾,在细分赛道内深耕投研、风控、协同三种能力。

“四张清单”畅通银企对接

国家金融监督管理总局通过建立监管“四张清单”:即天津本地金融支持科技创新的企业、产品、投资机构、差异化管理“四张清单”,畅通金融活水流向科技创新的“最后一公里”。一是建立完善“企业清单”。天津监管局与天津科技、工信、发改、商务等部门深化信息共享,建立天津科技创新企业清单库并定期维护,目前在库企业已达1.8万家。同时,对企业实施9级分类管理,量化维度包括知识产权、研发投入、科技人才等七项,可作为银行增信要素嵌入风控模型。二是发布升级“产品清单”。归集辖内48家银行300多款科技创新支持产品,上线“科技创新”模块,发布“津惠通”小程序并入驻天津市政府政务服务平台津心办App首页,用户可按自身资质选择适用专属产品。三是积极用好“投资机构清单”。天津监管局联动天津证监局,由天津市银行业协会与天津市基金业协会合作,制定区域性投资机构清单,并支持银行在风险可控前提下,将清单纳入本行白名单,探索“见投即贷”。目前,部分银行已开展基于清单的业务创新。例如,引入清单内机构作为“一区一基金”管理人,合作设立科创成长基金;将清单内机构纳入分行“投资者联盟”平台,借助“投资流”评价体系批量获客和投融资撮合;从清单内机构中进一步筛选准入白名单,研发分行投联贷产品。四是探索建立“差异化管理清单”。从组织架构、授信审批、产品创设、考核激励等11个点位,建立试点工作台账,推动机构结合各自优势在细分赛道上形成可持续商业模式。监管引领下,目前辖内26家银行创设推出了科技创新要素增信产品。2024年一季度末,在津银行机构向各类科技创新企业发放贷款余额2403.79亿元,较年初增加271.12亿元,其中信用贷款占比52.93%;一季度在津保险机构为科技创新企业提供各类风险保障2393.49亿元,其中通过知识产权保险等特色产品为企业提供科技保险保障49.91亿元。

据悉,下一步,国家金融监督管理总局将会同有关部门,聚焦经济建设这一中心工作和高质量发展这一首要任务,持续推动“科技—产业—金融”新循环,围绕“增量扩面、提质增效”八个字,进一步加大“量”的供给,拓展“面”的覆盖,推动“质”的提升,实现“新”的突破,赋能新质生产力发展。

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